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调查:盗刷骗贷套现等网络黑产年产超千亿

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调查:盗刷骗贷套现等网络黑产年产超千亿

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策划组织者、拨打电话者、取款者、提供银行卡人、提供公民信息人,以组织策划者为中心,形成了一条犯罪的流水线。公民个人信息的购买、销售已经是一条很成熟的产业链。手机卡、银行卡甚至是话术剧本都可以在黑市购买。

“杀人的不是枪,而是持枪的人”,这句话用于形容网络黑产似乎并不为过。技术没有对错,人性却有善的一面,也有恶的一面,庞大到150万的黑产从业者何尝不是一个警醒。或许离消除网络黑产还有很长的路要走,至少我们看到了腾讯、阿里等互联网巨头的努力,也看到了事件的转机。

  又比如,可通过填写信息来辨识“中介”:多个申请人填写的家庭电话是同一个,居住地址填写假的小区、或是不同城市申请人填写同一个小区名,是可疑的。

卖盗版片的往往还算“盗亦有道”,一般比较“讲诚信”,但这些所谓的“个人自拍视频”,实际上添加社交账号后的个人回复都是软件代码早已经设计好了的,付费之后就会得到早已经添加好的小视频,但多聊几句就会发现,这位“美女”翻来覆去只会说那几句话。

不过也并非没有好消息,据腾讯“守护者计划”发布的2017年第三季度《反电信网络诈骗大数据报告》显示,今年第三季度诈骗电话拨打1.97亿次,环比下降34%;收到诈骗短信人数为556万人,环比下降17%;诈骗造成损失金额44.1亿元,环比下降10.5%;全国专线接到诈骗案件数量12.7万件,环比下降48.1%。

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2016年,腾讯在政府指导下,联合反电信网络诈骗各方产业发布“守护者计划”,同时成立全国首个反诈骗实验室,利用大数据分析、云计算和云存储能力,对电信网络诈骗进行全面反击。

很多黑产从业者基本没有太高的技术水平,且集中在整个环节的下游部分,基于网络上形形色色的数据信息来钻某些公司流程规则的漏洞。但站在“黑产”金字塔顶层的黑客们,却是十足的“技术范”。

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组织策划者负责整一条流水线的调度,给拨打电话的人提供公民信息、话术剧本,给取款者提供银行卡。拨打电话者主要按照组织策划者的话术、套路进行执行。最后骗取的资金会有专为电信诈骗团伙提供洗钱服务的掮客团伙提取。

所谓的”网络黑色产业链”,是指以互联网为载体,以盈利为目的的有组织、分工明确的团伙式犯罪行为。一般来说,上游为提供技术支持的黑客或泄露个人隐私数据的内鬼,下游则是实施黑产犯罪行为(如诈骗、洗钱、骗贷)的团伙。

  对依靠大数法则发放小额分散贷款的互金平台而言,网络黑产几乎是他们的天敌。对此类数据进行研究追踪的Talking Data首席金融行业专家鲍忠铁称,大多数互金平台上70%的借贷损失,根源是诈骗;这其中,70%是有组织的团伙诈骗。

社会,恐吓、色情、羊毛,黑产的套路与骗术

斗法黑产:从防御到进攻

  值得一提的是,如今的网络黑产,包括申请在内的多道环节,已经发展到机器人技术阶段。

因此这种技术策略不仅可以帮助警方把电信诈骗的团伙一锅端,也能够追踪到“羊毛党”的信号中心,警方也能最终顺藤摸瓜找到“羊毛党”、“卖片党”。

Alter,互联网观察者,长期致力于对智能硬件、云计算、VR等行业的观察研究。微信公众号:spnews

  再比如,机卡历史数据出现异常,手机SIM卡更换频率过高、机卡多次分离多次重合、申请前机卡出现变化、又或是诸如“20多岁的年轻申请人却使用了旧的OS、非常老款的手机型号”等异常现象,都值得引起警惕。

以微博上的“卖片党”为例,有些卖片党只是卖一些近期上映的盗版热门电影,有些则是利用色情诱骗数十元小额资金的,同样可以聚沙成塔。

从2005年三大运营商治理垃圾短信开始,与网络黑产的斗法业已走过了10多个年头,但以往是防御性的策略,聚焦在黑产的其中一环。

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一场拙劣的电话诈骗,从亲身经历谈起

社会 1

社会 2

上个月笔者收到了一个自称是某电商的电话号码,客服称,“因工作失误把笔者从普通会员变成了商家会员,每个月会自动从笔者银行卡扣掉500块钱商家加盟费。问笔者是否取消。”

当然,围绕网络黑产的攻防战远未结束,尤其是互联网巨头们频频对网络黑产表态。马化腾在去年年底的时候积极为腾讯“守护者反电信网络诈骗联合大会”站台;阿里CEO张勇坦言“黑灰”产业链是所有互联网企业的敌人……但这些会是打击网络黑产的转折点吗?

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面对诈骗电话时,仅仅只是标记电话而已,虽然电话接通时,手机上的安全系统会提示“诈骗电话”的字样,但这些电话依旧活跃在日常生活中,老年人和大学生因为自身防范意识不强,依旧会落入圈套。所以,18岁的山东女孩徐玉玉会黯然离世,而清华大学教师卖房会被卷走千万元。

冰山下的黑色产业链

  在人们看来似乎只是蝇头小利的“薅羊毛”,危害能有多大呢?第一财经记者此前跟踪过一个案例,广州某个互联网金融公司,曾被“羊毛党”薅到倒闭。

社会 3

以电话诈骗为例,运营商推行了实名制和诈骗电话举报,公安机关针对每起诈骗案进行专门处理,银行也加固资金安全守好最后一道防线。可由于彼此间缺乏联动,反诈骗之战并没有取得显著成效,走了不少弯路。

  网络黑产无处不在。和金融相关的“黑产”渗透于支付环节,比如银行卡盗刷;借贷环节,比如冒用身份信息骗贷、办信用卡、养卡、提额套现;消费环节,比如恶意“羊毛党”等。

甚至有些骗子会以“付费会员入群有更多资源”请君入瓮,一旦付费后便把人拉黑。由于金额小,即使是被骗后,受骗者往往自知理亏,后悔一番后会就此罢了。

事实上,“秒拨”服务的出现正中电商平台们的命门,电商平台放出的优惠券和优惠码,或者红包奖励,往往限制一个IP仅能参加一次领券活动。但黑产从业者利用“秒拨”服务突破IP限制而大量参与活动。

和电话诈骗以及色情诈骗不同,“羊毛党”是最难界定的一群诈骗党。但他们专门利用大量的id帐号进行刷单套利,往往是薅倒一家公司的蛀虫。

仅以电商平台的漏洞为例,业已形成了一条“年产值”超百亿的产业链。可以试想这样一个场景:到了情人节的时候,正在吃土的小A想要送女朋友一份礼物,摸了下钱包,又看了看礼物的价格,小A一筹莫展。这时候好哥们小B指了一条明道,去某宝上买一张礼品卡或者免单券,仅需要几块钱甚至几毛钱就可以买到原价近百块的礼物。

  下图是一个基于网络源与设备指纹的“羊毛党”行为异常识别规则体系。图片中三种颜色的圆点分别代表移动设备、APP、账号。在技术的辅助下,我们能够明显看到异常现象:比如一个手机装了很多个同类APP、一个APP上又登陆了十几二十个账号。“黑产”异常现象已被监控。

作者:深几度,微信号:852405518,微信公众号“深几度”,欢迎署名转载。

以DDOS攻击为例,从链条顶端的“发单人”到接到指令并实行攻击的“实施人”,以及控制着海量计算机的“肉鸡商”,在数据和监控上占据优势的腾讯“守护者计划”安全团队曾多次协助公安部门,并针对黑产的分工和技术情况进行研究分析。此外,在打击“快啊答题“、”暗网“和多起“秒拨“平台上,腾讯“守护者计划”安全团队均扮演了重要的角色。

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几分钟后,一个以186开头的电话打了过来,对方号称是中国建设银行总部工作人员。网页搜索后发现,这个电话同样已经被标记为欺诈,并且“帝吧”有人曾写过被这个电话诈骗的经历。

然而,和黑产的斗法或许还需要追本溯源,包括腾讯“守护者计划”在内,已然开始了“以攻为守”逼近黑产威胁源,典型的就是对“打码”软件、“秒拨”软件以及“暗网”交易的黑产打击。

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